Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.    Добавить в один клик!   +7 (495) 517-17-60, +7 (495) 795-47-17    пн-пт с 9:00 до 21:00 

Адвокатская тайна при ведении дел с оффшорами

Главная / Банки / Счет в Латвии

 

Банковский cчет в Латвии

 

Банки Латвии, как и все продвинутые современные банки, предоставляют услугу осуществления банковских операций с помощью Интернета, используя уникальный цифровой пароль и специальное генерирующее устройство для обеспечения полнейшей безопасности сделок.

Клиент может оплачивать счета или получать информацию о балансе своего счёта, а также перечислять денежные суммы, даже с конвертацией валюты и т.д. Не существует ограничений на количество сделок, которые могут быть проведены в течении одного дня. Кредитные и дебетовые карточки выпускаются сразу после активации счета Клиента независимо от его кредитной истории.

Клиент может без ограничений оплачивать счета или получать информацию о балансе своего счёта, а также перечислять денежные средства (в том числе, с конвертацией валюты и других услуг). Не существует также ограничений на количество сделок, которые могут быть проведены в течение одного дня. Дебетовые, а возможно и кредитные (в зависимости от Вашей кредитной истории) карточки выпускаются сразу после активации счета.

Минимальный баланс, позволяющий открыть счет в оффшоре - зависит от банка.

Наши клиенты ценят латвийские банки за большое количество русскоязычных специалистов. Также необходимо учитывать, что для общения с клиентами из России в латвийских банках назначаются, как правило русские специалисты, хорошо понимающие менталитет клиентов из России.

Стоимость услуг по открытию счета - 450$

Наши цены включают:
- консультирование при открытии счета,
- заполнение анкеты для банка,
- заверение необходимых документов для банка.
Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

 

Ниже Вы можете ознакомиться с перечнем латвийских банков:

 

 

 

ABLV

История

Латвия, г. Рига, место в рейтинге по Латвии [6], место в мировом рейтинге [1 736]. Размер активов — 1,93 млрд USD, количество сотрудников — 589 (данные за 2009 г.) Основан в 1993 году. Является крупнейшим частным банком Латвии.
Три ключевых характеристики банка: быcтрые и недорогие платежи, высочайший уровень сервиса, нацеленный на private banking, наличие и постоянное развитие уникальных продуктов

Типы счетов

Корпоративные, личные.

Минимальные требования

Отсутствуют. Но со временем (через 2 года) для клиентов с минимальным объемом операций применяются увеличенные тарифы.

Кредитные карты

Кредитные и дебетовые Visa, MasterCard, American Express - безлимитные с минимальным страховым депозитом (1 000 USD) и с возможностью тратить все, что на счету без лимита. Валютой карточного счета могут быть как доллары США или евро, так и рубли.
Годовое обслуживание:
Дебетовая карта — 30 EUR
Кредитная карта Classic/Business — 50 EUR
Кредитная карта Gold — 100 EUR

Оперативность выполнения платежа

Традиционно высокая. Дата валютирования - стандартно второй день, срочный SWIFT перевод тот же день.

Тарифы на обслуживание

Фиксированные тарифы на платежи (не зависят от суммы проводимой операции)
Платеж в другой банк в USD: простой — 50 USD; срочный — 75 USD
Платеж в другой банк в EUR: простой — 15 EUR; срочный — 30 EUR
Экспресс платеж в RUB (время подачи в банк - до 13:00, исполняется вне очереди с датой валютирования в день обработки платежа)
Просто платеж в CNY (время подачи в банк - до 11:00, исполняется с датой валютирования на второй день после подачи распоряжения)
Зачисление денег на счет — бесплатно
Обслуживание корпоративного счета — 20 EUR в месяц для юридического лица, сумма позиций ценных бумаг которого превышает 100 000 EUR. В остальных случаях комиссия за обслуживание расчетного счета составит - 40 EUR в месяц.
Подключение и обслуживание интернет-банка — бесплатно
Подключение и обслуживание телефон-банка — бесплатно
Выдача дигипасса или кодовой карты — бесплатно
Оповещение о сделках по расчетному счету (посредством SMS или e-mail) — бесплатно

Персонал

Русско и англоговорящие

Управление:

Факс с кодом, интернет-банкинг.

Посещение банка

Не требуется.

Срок открытия счета:

Получение реквизитов и доступа в интернет-банк — сразу после заполнения документов.
Открытие счета — 5-7 дней с момента получения документов клиента банком.

Конфиденциальность

Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента

Необходимые документы:

Процедура due diligence, документы удостоверяющие личность, корпоративные документы компании.

Ссылки:

Домашняя страница в интернете: http://www.ablv.com
Презентация о банке: http://www.ablv.com/ru/about/values
Презентация о платежных картах: http://www.ablv.com/ru/services/banking/cards-presentation
Все актуальные тарифы: http://www.ablv.com/ru/tariffs

 

 

 

Baltikums Bank

История Банк учрежден в Риге в 2001 году, является европейским частным финансовым учреждением, специализирующимся на обслуживании корпоративных и частных клиентов по всему миру. Входит в состав банковской группы Baltikums Bankas Grupa, учрежденной в 1994 году.
С 2008 года имеет офис на Кипре

Типы счетов

Личный, корпоративный

Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к рассчетному счету

Валюты

LVL, USD, EUR, CNY

Кредитные карты

MasterCard Classic, Gold, Business Maestro
Срок действия карты 3 года

Персонал

Каждому клиенту назначается частный банкир
Русско и англоговорящий персонал

Управление:

Интернет Банк (история операций с платежными картами, движение средств по счетам платежных карт, остатки на счету, кредитные лимиты, транзакции за последние 30 дней)

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета:

7-10 дней, реквизиты в день обращения в банк

Конфиденциальность

Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента

Необходимые документы:

Учредительные документы компании, паспорт.

 

 

Norvik Bank

История

Norvik Banka был основан 29 апреля 1992 года под названием Lateko Banka и достаточно быстро зарекомендовал себя как стабильный и надежный банк. В 2002 году Lateko Banka открыл своё представительство в Москве. В начале 2006 года банк поменял название на Norvik Banka.

С декабря 2013 года Мажоритарным акционером Norvik Banka является ведущий партнер лондонского инвестиционного фонда G2 Capital Partners Григорий Гусельников, которому принадлежат 82% акций банка. 

Руководителем банка является Оливер Брамуэлл

Типы счетов

Личные, корпоративные (мультивалютные)

Кредитные карты

MasterCard, VISA. Валютой карточного счета могут быть как USD, EUR, RUB так и GBP.

Оперативность выполнения платежа

Внешние переводы осуществляются в зависимости от даты валютирования - простой второй день (Т+2), стандартный на следующий день (Т+1), срочный в тот же день (Т), экспресс перевод в течение 2 часов до 17-30 (по латвийскому времени).

Язык обслуживания

Английский, русский, латышский

Тарифы на обслуживание

Расчётные счета частным лицам – 250 EUR.
Расчётные счета корпоративным клиентам – 350 EUR.
Зачисление средств на счёта клиента бесплатно.
Предоставление выписок о состоянии счета, в пределах одного CIF номера клиента:
- ежедневно - 5 EUR

- раз в неделю - 3 EUR

- раз в месяц - бесплатно

Управление

Интернет-банк e-NORVIK

Мобильный банк M-Banka

Система NORVIK Vision

Посещение банка

не требуется

Срок открытия счета

Реквизиты выдаются в день обращения

Необходимые документы

Для открытия мультивалютного счета на физическое лицо:
- паспорт
Для открытия мультивалютного счета на юридическое лицо:
- сертификат о регистрации

- документы, подтверждающие права подписи

- паспорта персон, распоряжающихся счетом

 

 

Rietumu Bank

 

История Был основан в 1992 году и является одним из крупнейших банков Балтии, специализирующийся на обслуживании бизнеса и частных состояний. Банк широко работает на международных рынках и предоставляет полный спектр финансового сервиса своим клиентам как в Балтии, так и в России, Беларуси, Украине, в странах Европы и других регионах. Акционеры банка – 2 физ.лица, которые основали банк в 1992 году и участвовали в руководстве банка на всех этапах его развития. Ещё один крупный акционер – международный инвестор из Ирландии - Dermot Desmond

Типы счетов

Личный, корпоративный, инвестиционный

Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к расчетному счету

Юрисдикции для открытия счета

Банк готов рассматривать открытие счетов для компаний, зарегистрированных в Европе, Гонконге, Сингапуре, а также членов ОЭСР

Валюты

Счет мультивалютный (EUR, USD, GBP и др.)

Кредитные карты

MasterCard/VISA:
Business - 60 EUR в год
Gold - 125 EUR в год
Platinum - 300 EUR в год
World Elite (только MasterCard) - 1000 EUR в год

Персонал

Русско- и англоговорящий персонал
Каждому клиенту назначается частный банкир

Управление

Система iRietumu (интернет-банк), позволяющая полностью управлять счетом через Интернет

Оперативность выполнения платежа:

В день получения платежного поручения (беря во внимание cut-off-time). Полная информация о транзакциях и состоянии счета доступна клиенту круглосуточно через оператора Информационной службы

Тарифы на обслуживание:

Обслуживание личного счета - бесплатно
Комиссия за мало активность - 20 EUR в месяц.
Обслуживание корпоративного счета - 20 EUR
Комиссия за мало активность - 50 EUR в месяц.
Минимальный остаток на счете - 5’000 EUR

Посещение банка

Идентификацию можно осуществить в представительствах банка или в офисе нашей компании

Срок открытия счета:

7-10 дней

Конфиденциальность

Банковская тайна

Необходимые документы:

Оригиналы или апостилированные копии корпоративных документов компании. Если компания старше одного года, то необходимо предоставить документы, подтверждающие предыдущую деятельность.
Банк готов рассматривает открытие счетов для компаний, зарегистрированных в Европе, Гонконге, Сингапуре, а также членов ОЭСР.

 

 

 

Baltic International Bank

 

История

Частный семейный банк, ведущий начало с 1993 году, принадлежит фамилии Белоконь.
Занял прочное место лидера по управлению активами среди латвийских банков. Банк радушно принимает клиентов со всего мира, с особым теплом относятся к клиентам из России, Белоруссии, Украины, Казахстана, Армении и других стран, объединенных общей историей. Основные направления банка: инвестиционные услуги, управление и защита активов, брокерские услуги и выход на европейские площадки, процессинг для электронной торговли для устоявшихся продавцов

Типы счетов

Инвестиционные, личные, корпоративные
Счета являются мультивалютными

Кредитные карты

Visa, MasterCard, American Express 

Оперативность выполнения платежа

В тот же день

Тарифы на обслуживание

Открытие счета – 150-250 EUR
Обслуживание счета – 50 EUR/квартал 

Минимальный депозит

100 000 EUR

Валюты

USD, EUR, RUB, CHF, CNY

Персонал

Русскоговорящий

Управление

Digi-pass: отдельное устройство, программа для смартфона.

Посещение банка

Не обязательно, есть представительство в Москве.

Срок открытия счета

2 недели

Конфиденциальность

Информация для третьих лиц не доступна без решения суда Латвии.

Необходимые документы

Удостоверение личности, подтверждение происхождения средств, краткая информация об опыте работы бенефициара, его бизнес деятельности и его образовании (в форме резюме).
Для корпоративных счетов список дополняется корпоративными документами, в том числе сертификатом право состояния (Good Standing) для компаний старше года.

 

 

 

Latvijas Pasta Bank

История

В сентябре 2008 г. банк Latvijas pasta banka получил лицензию на осуществление банковской деятельности от Комиссии рынка финансов и капитала. В течение 2009 г. банк открыл ряд корреспондентских счетов, в том числе корреспондентский счет в ЕВРО в Deutsche Bank AG, корреспондентский счет в RUR, USD и EUR в Промсвязь банке, а также корреспондентский счет в Белорусских рублях в Белгазпромбанке. В том же году Latvijas pasta banka стал членом карточной платежной системы MasterCard. С сентября 2010 г. банк предлагает своим клиентам новую услугу – электронную коммерцию, а с июня 2011 г. – факторинг. В настоящее время банк является членом ассоциации Латвийских коммерческих банков

Типы счетов

Личные, корпоративные (мультивалютные)
Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к расчетному счету

Минимальные требования

Нет требований

Кредитные карты

MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Platinum, виртуальная карта

Тарифы на обслуживание
Фиксированные тарифы на платежи (не зависят от суммы проводимой операции)
Платеж в другой банк в USD: простой — 45 USD; срочный — 65 USD; срочный – 85 USD
Платеж в другой банк в EUR: простой — 30 EUR; срочный — 40 EUR; срочный – 55 EUR
Платеж в другой банк в RUB: простой — 20 EUR; срочный — 25 EUR; срочный – 55 EUR
Обслуживание корпоративного счета — 20 EUR - 40 EUR в месяц.
Подключение и обслуживание интернет-банка — бесплатно
Подключение и обслуживание телефон-банка — бесплатно
Выдача дигипасса или кодовой карты — бесплатно
Оповещение о сделках по расчетному счету (посредством SMS или e-mail) — бесплатно

Персонал

Английский, русский, латышский

Управление

Интернет банк, центр обслуживания клиентов
Посещение банка

Выезд в банк не требуется, все необходимые процедуры осуществляются в нашем офисе: клиент подписывает банковские формы, а также предъявляет паспорт и учредительные документы компании

Срок открытия счета

7 дней

Конфиденциальность

Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента

Необходимые документы

Для юридических лиц:
1. Банковские формы, подписанные клиентом и заверенные сотрудником банка или агентом банка
2. Комплект юридических документов компании клиента с ясными данными по владению компанией и полномочиями доверенного лица компании:
- Certificate of Incorporation (или аналог);
- Articles of Association and Memorandum (или аналог);
- Minutes of First Meeting of Directors с назначением директора (-ов) (или аналог);
- Документ, в котором указаны учредители.
3. Ясное, детальное описание предстоящей хозяйственной деятельности компании
4. Графическая схема хозяйственной деятельности
5. Информация о конечном выгодополучателе (Beneficial Owner (ВО) компании

Для физических лиц:

1. Документ, удостоверяющий личность
2. Подтверждение адреса регистрации (паспорт, выписка из домовой книги, счет на оплату коммунальных услуг или услуг телефонной связи, id карта)
3. Справка с места работы
4. Справка о доходах
5. Резюме

Список запрещенных для сотрудничества видов деятельности

Pharmaceuticals / Replica, Counterfeit / Nutrauticals / Alcohol, Tobacco / Bestiality and illegal adult content / Improper coded Gambling / Antiviruses / Downloads / Call supports / Penny auctions / Credit repair / Beauty scams / BRAM

 

 

Citadele Bank

История

Банк Citadele учреждён 30 июня 2010 года. Самостоятельную деятельность начал 1 августа 2010 года после успешного завершения реструктуризации Parex banka, в ходе которой хорошие активы Parex banka были перенесены в новосозданный банк Citadele.75% акций банка Citadele принадлежит Латвийскому государству в лице Агентства приватизации, в свою очередь собственником 25% и одной акции является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Банк Citadele является крупнейшим латвийским банком с филиалами в других странах, третьим из всех работающих в Латвии банков по объему привлеченных вкладов и пятым по объему активов и общему объему выданных займов (данные за 1-й квартал 2011 года)

Типы счетов

Личные, корпоративные

Минимальные требования

Отсутствуют. Минимальный требуемый остаток по счету: 0

Кредитные карты

MasterCard, VISA.

Оперативность выполнения платежа

Citadele banka исполняет следующие виды денежных переводов в латах и другой валюте:
- стандартный перевод (осуществляется в течение 2-3-х банковских дней);
- срочный перевод (осуществляется в течение 1-го банковского дня; платежное поручение должно быть передано банку до 13.00);
- экспресс-перевод (осуществляется в течение 2-х часов; платежное поручение должно быть передано банку до 13.00)

Тарифы на обслуживание

Открытие расчетного счета: для физических лиц EUR 100 для юридических лиц EUR 150 Подключение интернет-банка и Выдача DIGIPASS
Физические лица: EUR 150
Юридические лица: EUR 200

Персонал

Язык обслуживания: английский, русский, латышский

Управление

Интернет банк, Система электронных расчетов DIGI=FIRMA

Посещение банка

Посещение московского представительства банка

Срок открытия счета

Реквизиты выдаются в день обращения

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимо предоставить в Банк оригиналы или нотариально заверенные копии следующих документов:
- легализованное или апостилированное свидетельство о регистрации компании;
- учредительный договор или его аналог;
- протокол собрания учредителей (акционеров) о назначении директора компании, либо другой документ, подтверждающий право подписи;
- устав компании или его аналог;
- в случае, если с даты регистрации компании прошло более 1 года, кроме перечисленных документов необходимо предоставить CGS (Certificate of Good Standing).В отдельных случаях Банк может запросить дополнительные документы. Заверить копии документов можно непосредственно в банке, предъявив их оригиналы.

Кредитный рейтинг

S&P: В+

 

 

 

Rigensis Bank

История банка

Rigensis Bank AS основан 20 июня 2011 года. Местонахождения - Рига (Латвия). Rigensis Bank AS является универсальным корпоративно-инвестиционным банком и предлагает свои услуги как предприятиям, так и физическим лицам. Данное кредитное учреждение создавала и управляет высокопрофессиональная команда с опытом работы в латвийском банковском секторе более 10 лет. Банк придерживается «клубной» философии и ограничивает рекламу своих услуг широкому кругу клиентов.

Типы счетов

Корпоративные и личные

Минимальные требования

Отсутствуют

Валюты

RUB, EUR, USD и другие валюты

Язык общения персонала

Английский, Русский, Латышский

Управление

Интернет-Банк, Digipass, система, «Телефон-Банк», управление счетом по факсу.

Финансовые инструменты

Операции с ценными бумагами (брокеридж) – приобретение и хранение ценных бумаг как на имя клиента, так и на имя банка в пользу клиента.

Сделки SWAP; FORWARD.

Обслуживание счета в месяц

Для физических лиц (нерезидентов) — 5 EUR, для юридических лиц (нерезидентов) - 10 EUR

Оперативность выполнения платежа

Приём валютных платежей с датой валютирования «сегодня» - до 17.00 (рижское летнее время (GMT+3).

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета

Получение реквизитов и доступа в интернет-банк — сразу после заполнения документов.
Открытие счета — 5-7 дней с момента получения документов клиента банком.

Конфиденциальность

Информация о клиентах Rigensis Bank AS и их сделках доступна только тем работникам, прямые обязанности которых включают обслуживание клиентов, обработку или контроль сделок. Данные клиентов могут разглашаться третьим лицам только в случае, если клиент и банк договорились об этом, или в установленных нормативными актами случаях. Работники Rigensis Bank AS прошли обучение и знают требования Банка к обеспечению секретности клиентов и сделок.

Необходимые документы

Копия загранпаспорта, учредительных документов, процедура due diligence.

Ссылки

Домашняя страница в интернете: http://www.rigensis.lv/ru/
Все актуальные тарифы: http://www.rigensis.lv/ru/par_banku/cenradis.html

Он-лайн сообщение

 

По любым возникающим вопросам Вы можете обращаться к ведущему специалисту Департамента иностранных компаний и банковских счетов Евсюковой Тамаре.

Тел. +7 (495) 517-17-60, +7 (495) 795-47-17
Skype: нажмите, чтобы добавить в список контактов
E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Заказать обратный звонок
Заказать услугу