Адвокатская тайна при ведении дел с оффшорами

Главная / Банки / Счет в Латвии

 

Банковский cчет в Латвии

 

Банки Латвии, как и все продвинутые современные банки, предоставляют услугу осуществления банковских операций с помощью Интернета, используя уникальный цифровой пароль и специальное генерирующее устройство для обеспечения полнейшей безопасности сделок.

Клиент может оплачивать счета или получать информацию о балансе своего счёта, а также перечислять денежные суммы, даже с конвертацией валюты и т.д. Не существует ограничений на количество сделок, которые могут быть проведены в течении одного дня. Кредитные и дебетовые карточки выпускаются сразу после активации счета Клиента независимо от его кредитной истории.

Клиент может без ограничений оплачивать счета или получать информацию о балансе своего счёта, а также перечислять денежные средства (в том числе, с конвертацией валюты и других услуг). Не существует также ограничений на количество сделок, которые могут быть проведены в течение одного дня. Дебетовые, а возможно и кредитные (в зависимости от Вашей кредитной истории) карточки выпускаются сразу после активации счета.

Минимальный баланс, позволяющий открыть счет в оффшоре - зависит от банка.

Наши клиенты ценят латвийские банки за большое количество русскоязычных специалистов. Также необходимо учитывать, что для общения с клиентами из России в латвийских банках назначаются, как правило русские специалисты, хорошо понимающие менталитет клиентов из России.

Стоимость услуг по открытию счета - 450$

Наши цены включают:
- консультирование при открытии счета,
- заполнение анкеты для банка,
- заверение необходимых документов для банка.
Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

 

Ниже Вы можете ознакомиться с перечнем латвийских банков:

  

 

 

 

Aizkraukles Bank

История

Латвия, г. Рига, место в рейтинге по Латвии [6], место в мировом рейтинге [1 736]. Размер активов — 1,93 млрд USD, количество сотрудников — 589 (данные за 2009 г.) Основан в 1993 году. Является крупнейшим частным банком Латвии.
Три ключевых характеристики банка: быcтрые и недорогие платежи, высочайший уровень сервиса, нацеленный на private banking, наличие и постоянное развитие уникальных продуктов.

Типы счетов

Корпоративные, личные.

Минимальные требования

Отсутствуют. Но со временем (через 2 года) для клиентов с минимальным объемом операций применяются увеличенные тарифы.

Кредитные карты

Кредитные и дебетовые Visa, MasterCard, American Express - безлимитные с минимальным страховым депозитом (1 000 USD) и с возможностью тратить все, что на счету без лимита. Валютой карточного счета могут быть как доллары США или евро, так и рубли.
Годовое обслуживание:
Дебетовая карта — 30 EUR
Кредитная карта Classic/Business — 50 EUR
Кредитная карта Gold — 100 EUR

Оперативность выполнения платежа

Традиционно высокая. Дата валютирования - стандартно второй день, срочный SWIFT перевод тот же день.

Тарифы на обслуживание

Фиксированные тарифы на платежи (не зависят от суммы проводимой операции)
Платеж в другой банк в USD: простой — 50 USD; срочный — 75 USD
Платеж в другой банк в EUR: простой — 15 EUR; срочный — 30 EUR
Экспресс платеж в RUB (время подачи в банк - до 13:00, исполняется вне очереди с  датой валютирования в день обработки платежа)
Просто платеж в CNY (время подачи в банк - до 11:00, исполняется с датой валютирования на второй день после подачи распоряжения)
Зачисление денег на счет — бесплатно
Обслуживание корпоративного счета — 20 EUR в месяц для юридического лица, сумма позиций ценных бумаг которого превышает 100 000 EUR. В остальных случаях комиссия за обслуживание расчетного счета составит - 40 EUR в месяц.
Подключение и обслуживание интернет-банка — бесплатно
Подключение и обслуживание телефон-банка — бесплатно
Выдача дигипасса или кодовой карты — бесплатно
Оповещение о сделках по расчетному счету (посредством SMS или e-mail) — бесплатно

Персонал

Русско и англоговорящие

Управление:

Факс с кодом, интернет-банкинг.

Посещение банка

Не требуется.

Срок открытия счета:

Получение реквизитов и доступа в интернет-банк — сразу после заполнения документов.
Открытие счета — 5-7 дней с момента получения документов клиента банком.

Конфиденциальность

Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента

Необходимые документы:

Процедура due diligence, документы удостоверяющие личность, корпоративные документы компании.

Ссылки:

Домашняя страница в интернете: http://www.ablv.com
Презентация о банке: http://www.ablv.com/ru/about/values
Презентация о платежных картах: http://www.ablv.com/ru/services/banking/cards-presentation
Все актуальные тарифы: http://www.ablv.com/ru/tariffs

 

 

 

Baltikums Bank

История Банк учрежден в Риге в 2001 году, является европейским частным финансовым учреждением, специализирующимся на обслуживании корпоративных и частных клиентов по всему миру. Входит в состав банковской группы Baltikums Bankas Grupa, учрежденной в 1994 году.
С 2008 года имеет офис на Кипре.

Типы счетов

Личный, корпоративный

 

Валюты

Латы, Евро, Доллары, юани

Кредитные карты

MasterCard Classic, Gold, Business Maestro
Срок действия карты 3 года

Персонал

Каждому клиенту назначается частный банкир
Англо и русскоговорящий персонал

Управление:

Интернет Банк (история операций с платежными картами, движение средств по счетам платежных карт, остатки на счету, кредитные лимиты, транзакции за последние 30 дней)

 

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета:

7-10 дней, реквизиты в день обращения  в банк

Конфиденциальность

Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента

Необходимые документы:

Учредительные документы компании, паспорт.

 

 

Rietumu banka

 

История Был основан в 1992 году и является одним из крупнейших банков Балтии, специализирующийся на обслуживании бизнеса и частных состояний. Банк широко работает на международных рынках и предоставляет полный спектр финансового сервиса своим клиентам как в Балтии, так и в России, Беларуси, Украине, в странах Европы и других регионах.Акционеры банка - это 3 физических лица, которые основали банк в 1992 году и участвовали в руководстве банка на всех этапах его развития.

Типы счетов

Личный, корпоративный

 

Валюты

Латы, Евро, Доллары

Кредитные карты

Eurocard/MasterCard/VISA (обслуживание USD 40 - 120 в год) ;
Maestro/Cirrus/VISA-Electron - дебетная карта (обслуживание USD 20 - 40 в год); банк также выдает карты класса PLATINUM

Персонал

Каждому клиенту назначается частный банкир
Англо и русскоговорящий персонал

Управление:

1) Факс с применением кодовых таблиц;
2) Модем - программа "Банк-Клиент" (установка программы Ls 60, подключение счета к почтовому ящику клиента Ls 6, ежемесячная абонентная плата Ls 10);
3) Система Internet Client-Bank, позволяющая получать выписки о движении средств по счету, просматривать текущее состояние счета, карт VISA, MasterCard и Cirrus/Maestro и т.д., но не управлять счетом;
4) Система Bank World, позволяющая полностью управлять счетом через Интернет

Оперативность выполнения платежа:

В день получения платежного поручения. Полная информация о транзакциях и состоянии счета доступна клиенту круглосуточно через оператора Информационной службы.

Тарифы на обслуживание:

Обслуживание счета - бесплатно. Интернет-банк "Rietumu BankWorld" - ежемесячное обслуживание - 5 EUR. VISA Electron и Maestro: годовое обслуживание - 25 EUR.

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета:

7-10 дней, реквизиты в день обращения  в банк

Конфиденциальность

Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента

Необходимые документы:

Ксерокопии учредительных документов компании, ксерокопия паспорта директора/доверенного лица.

 

 

Norvik banka

История

Norvik Banka был основан 29 апреля 1992 года под названием Lateko Banka и достаточно быстро зарекомендовал себя как стабильный и надежный банк. В 2002 году Lateko Banka открыл своё представительство в Москве. В начале 2006 года банк  поменял название на Norvik Banka.

С декабря 2013 года Мажоритарным акционером Norvik Banka является ведущий партнер лондонского инвестиционного фонда G2 Capital Partners Григорий Гусельников, которому принадлежат 82% акций банка. 

Руководителем банка  является Оливер Брамуэлл.

Типы счетов

Личные, корпоративные (мультивалютные)

Кредитные карты

MasterCard, VISA. Валютой карточного счета могут быть как доллары США, евро, рубли так и фунты.

Оперативность выполнения платежа

Внешние переводы осуществляются в зависимости от даты валютирования - простой второй день (Т+2), стандартный на следующий день (Т+1), срочный в тот же день (Т), экспресс перевод в тичение 2 часов до 17-30 (по латвийскому времени).

Язык обслуживания

Английский, русский, латышский

Тарифы на обслуживание

Расчётные счета частным лицам – 100 EUR..
Расчётные счета корпоративным клиентам – 200 EUR.
Зачисление средств на счёта клиента бесплатно.
Предоставление выписок о состоянии счета, в пределах одного CIF номера клиента:
- ежедневно - 5 EUR

- раз в неделю - 3 EUR

- раз в месяц - бесплатно

Управление

Интернет-банк e-NORVIK

Мобильный банк M-Banka

Система NORVIK Vision

Посещение банка

не требуется

Срок открытия счета

Реквизиты выдаются в день обращения

Необходимые документы

Для открытия мультивалютного счета на физическое лицо:
Нужен паспорт
Для открытия мультивалютного счета на юридическое лицо:
- сертификат о регистрации

- документы, подтверждающие права подписи

- паспорта персон, распоряжающихся счетом

 

 

 

Latvijas Pasta banka

История

В сентябре 2008 г. банк Latvijas pasta banka получил лицензию на осуществление банковской деятельности от Комиссии рынка финансов и капитала. В течение 2009 г. банк открыл ряд корреспондентских счетов, в том числе корреспондентский счет в ЕВРО в Deutsche Bank AG, корреспондентский счет в RUR, USD и EUR в Промсвязь банке, а также корреспондентский счет в Белорусских рублях в Белгазпромбанке. В том же году Latvijas pasta banka стал членом карточной платежной системы MasterCard. С сентября 2010 г. банк предлагает своим клиентам новую услугу – электронную коммерцию, а с июня 2011 г. – факторинг. В настоящее время банк является членом ассоциации Латвийских коммерческих банков.

Типы счетов Личные, корпоративные (мультивалютные), мерчант счета
Кредитные и дебетовые карты MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Platinum, MasterCard Unembossed (Sac De Voyage)
Управление Интернет банк, центр обслуживания клиентов
Обслуживание счета в месяц Для физических лиц (нерезидентов) - бесплатно, для юридических лиц (нерезидентов) - 10 EUR
Срок открытия счета 5-7 дней
Персонал английский, русский, латышский
Другие банковские продукты Широкий спектр банковских услуг, в том числе операции на валютном рынке, инвестиционные услуги, кредитование, факторинг
Документы для открытия счет
  • Свидетельство о регистрации
  • Устав
  • Копия регистра или список участников или акционеров компании
  • Решение Регистра предприятий, подтверждающее право подписи уполномоченных лиц или Справка из Регистра предприятий, подтверждающая право подписи уполномоченных лиц (действительна 15 дней) или Нотариально заверенная доверенность или Доверенность распоряжаться расчетным счетом, оформленная в банке
Паспорта лиц, уполномоченных распоряжаться расчетным счетом
Процедура открытия счета Выезд в банк не требуется, все необходимые процедуры осуществляются в нашем офисе: клиент подписывает банковские формы, а также предъявляет паспорт и учредительные документы компании.

 

 

 

Rigensis Bank AS

История банка

Rigensis Bank AS основан 20 июня 2011 года. Местонахождения -  Рига (Латвия). Rigensis Bank AS является универсальным корпоративно-инвестиционным банком и  предлагает свои услуги как предприятиям, так и физическим лицам. Данное кредитное учреждение создавала и управляет высокопрофессиональная команда с опытом работы в латвийском банковском секторе более 10 лет. Банк придерживается «клубной» философии и ограничивает рекламу своих услуг широкому кругу клиентов.

Типы счетов

Корпоративные и личные

Минимальные требования

Отсутствуют

 

Валюты

RUR, EUR, USD и другие валюты

Язык общения персонала

Английский, русский, Латышский

Управление

Интернет-Банк, Digipass, система, «Телефон-Банк», управление счетом по факсу.

Финансовые инструменты

Операции с ценными бумагами (брокеридж) – приобретение и хранение ценных бумаг как на имя клиента, так и на имя банка в пользу клиента.

Сделки SWAP; FORWARD.

Обслуживание счета в месяц

Для физических лиц (нерезидентов) — 5 EUR, для юридических лиц (нерезидентов) - 10 EUR

Оперативность выполнения платежа

Приём валютных платежей с датой валютирования «сегодня» - до 17.00 (рижское летнее время (GMT+3).

Посещение банка

Не требуется

Срок открытия счета

Получение реквизитов и доступа в интернет-банк — сразу после заполнения документов.
Открытие счета — 5-7 дней с момента получения документов клиента банком.

Конфиденциальность

Информация о клиентах Rigensis Bank AS и их сделках доступна только тем работникам, прямые обязанности которых включают обслуживание клиентов, обработку или контроль сделок. Данные клиентов могут разглашаться третьим лицам только в случае, если клиент и банк договорились об этом, или в установленных нормативными актами случаях. Работники Rigensis Bank AS прошли обучение и знают требования Банка к обеспечению секретности клиентов и сделок.

Необходимые документы

Копия загранпаспорта, учредительных документов, процедура due diligence.

Ссылки

Домашняя страница в интернете: http://www.rigensis.lv/ru/
Все актуальные тарифы: http://www.rigensis.lv/ru/par_banku/cenradis.html

Он-лайн сообщение

 

По любым возникающим вопросам Вы можете обращаться к ведущему специалисту Департамента иностранных компаний и банковских счетов Евсюковой Тамаре.

Тел. +7 (495) 517-17-60, +7 (495) 795-47-17
Skype: esperanto.consulting
E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Заказать обратный звонок
Заказать услугу