Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.   Добавить в один клик!   Telegram   +7 (495) 517-17-60, +7 (495) 795-47-17

Адвокатская тайна при ведении дел с оффшорами

Главная / Банки / Электронные банки

 

Электронные банки


Последние 5-10 лет на мировом рынке стали активно появляться финансовые институты, обладающие некоторыми признаками коммерческих расчетных банков, но все же таковыми не являющиеся. В Европейском союзе - это электронные банки (Electronic money institution), в России ближе всего к данному понятию расчетные некоммерческие организации из разряда небанковских финансовых компаний.

Электронные банки в отличие от классических банков не занимаются привлечением вкладов и кредитованием клиентов, они осуществляют только операции по расчетам и переводам, а также операции по обмену валюты. Деятельность таких организаций подлежит обязательному лицензированию.

Понятие электронного банка может трактоваться по-разному в зависимости от законодательства той или иной страны.

Признаки электронного банка, общие с классическим банком:

1) ведение счетов физических и юридических лиц,
2) ‎переводы денежных средств от имени клиентов,
3) купля-продажа валюты.

Признаки электронного банка, отличные от классического банка:

1) ‎упрощенная система идентификации клиентов,
2) ‎облегченная система требований одобрения клиентов (complience),
3) ‎отсутствие требований к минимальному остатку по счету клиента,
4) отсутствие и активационной суммы при открытии счета,
5) отсутствие государственного страхования вкладов (1400000 руб. в РФ, 100000 EUR в ЕС),
6) ‎невысокая величина уставного капитала и собственных средств самого электронного банка,
7) ‎отсутствие собственных банкоматов (в большинстве случаев).

Лицензия электронного банка или небанковской финансовой организации не всегда позволяет предоставлять клиентам индивидуальный номер счета. Такого рода организации выдают фиксированный номер счета, т.е. один для всех клиентов, однако получателем (бенефициаром) средств  в инвойсе прописывается клиент - физическое или юридическое лицо.

Электронные банки не могут стать полной альтернативой коммерческим иностранным  банкам, поскольку не обладают огромным количеством возможностей, предлагаемых последними. Однако облегченные требования к клиентам и проводимым операциям делают электронные банки обязательным элементом в международных финансовых отношениях. Предприниматели открывают счета в электронных банках как дополнительные для расчетов с партнерами на случай проблем с основным банком или конкретной валютой.

Процедура идентификации клиента для открытия счета в электронном банке зачастую носит удаленный характер, т.е. достаточно отправить сканы личных и/или корпоративных документов, и провести короткую видео встречу через интернет. Иногда требуется отправить заверенные копии документов в сам электронный банк курьерской службой.

 

Мы рады предложить Вам услуги по подбору электронного банка для открытия корпоративного или личного счета, а также по заверению и подготовке всех документов, необходимых для открытия счета.

Специалисты компании Esperanto всегда готовы предоставить Вам максимальную информацию обо всех электронных банках, в которых можно открыть счет. Краткая информация об электронных банках, с которыми мы работаем представлена ниже для Вашего ознакомления.

 

Ниже Вы можете ознакомиться с перечнем э-банков:

 

Bilderlings

О банке

Bilderlings - финтех-платформа с лицензией FCA в Великобритании (лицензия №900637), своим SWIFT-кодом и индивидуальными IBAN. Платформа начала работать в 2015 году. Предлагает инновационные решения и продукты востребованные на финансовом рынке. В сферу интересов входят - расчетные счета, э-коммерция, процессинг платежей, интеграция платежных страниц с веб-сервисами.

Учредителем Bilderlings является Александр Пешков, владелец Bilderlings Group и совладелец банка BlueOrange.

Специализация по счетам

Расчетные для активной деятельности

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Преимущества 

- свободно принимаются EUR и GBP, а USD и другие валюты – по предварительному согласованию с личным менеджером,
- международные и европейские платежи (SEPA, SWIFT, FPS, CHAPS),
- собственный SWIFT-код,
- индивидуальные IBAN,
- минимальный Due Diligence,
- удалённое открытие счёта,
- онлайн идентификация,
- удобный интернет-банк,
- нет фиксированных лимитов.

Важные преимущества 

- Bilderlings не является депозитарным учреждением и не обязан соблюдать требования отчетности CRS, что позволяет не раскрывать налоговым органам данные по остаткам на счетах компаний и данные бенефициаров.

- В случае, если лицензия компании Bilderlings будет аннулирована, возможность предоставления финансовых услуг клиентам будет остановлена, но, в соответствии с требованиями регулятора, Bilderlings будут обязаны вернуть клиентам средства, которые зарегистрированы на IBAN-счетах клиентов. Обращаем Ваше внимание на то, что в отличие от банковской лицензии, лицензия Bilderlings не предусматривает использование клиентских средств в обороте компании, поэтому в ходе всего сотрудничества, ни регулятор, ни корреспонденты, ни, собственно, Bilderlings не имют доступа к средствам клиентов. В случае остановки деятельности Bilderlings, средства возвращаются клиентам.

География открытия счетов

- Европейские компании (Кипр, Англия и т.д.),
- партнерства (Шотландия, Уэльс, Ирландия и т.д.),
- азиатские компании (Гонконг, Сингапур и т.д.), при наличии реального бизнеса,
- оффшорные компании (БВО, Сейшелы, Белиз и т.д), при наличии реального бизнеса.

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

ICO и аналогичные бизнес-проекты, где неизвестен источник доходов.

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

Ограничений для юрисдикций нет, при условии реального и легального бизнеса.

Валюты

Возможность перечислять средства в 34 валютах включая USD и EUR.

Минимальный остаток

1000 EUR

Язык обслуживания

Английский, русский.

Способ управления счетом

- Интернет-банк,
- E-mail.

Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)

Есть, предоставляет банк BlueOrange.

Банковские карты

Нет

Другие продукты банка

- WEB-дизайн,
- маркетинг,
- WEB/IT разработка.

Срок открытия счета

3-5 дней

Основные тарифы

- Комиссия за рассмотрение документов на открытие счета – 750 EUR,
- обслуживание – 200 EUR в месяц,
- входящие EUR, GBP – бесплатно,
- исходящие EUR – 45 EUR,
- исходящие USD, RUR и другие валюты – 75 EUR,
- закрытие счета – 130 EUR.

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:

На управляющего по счету:

- документ, удостоверяющий личность (паспорт),
- загранпаспорт (при наличии),
- подтверждение происхождения средств, например: справка с места работы, выписка по счету, договор купли-продажи имущества, выписка из реестра компаний, в которой Вы являетесь директором или акционером, решение о наследстве, договор на оказание услуг;

На компанию:

- учредительные документы,
- договоры и контракты с партнерами или их проекты,
- выписка по счету из банка, в котором обслуживались последнее время (за полгода),
- сертификат о юридическом статусе / о структуре компании (Certificate of Incumbency / Certificate of Good Standing), если компания зарегистрирована более 1 года назад.

Документы нужны в виде отсканированных копий в хорошем качестве.

Посещение банка

Не требуется.

Представительства, отделения

Лондон, Рига.

 

 

Wavecrest

О компании

Wavecrest Holdings Limited основан в 2008 году в Гибралтаре, обладает европейской лицензией электронного банка (Electronic Money Institution).

Основной офис находится в Гибралтаре, а также есть офисы в США и Индии. Является членом Mastercard Europe и Visa International.

Предлагает выпуск корпоративных и личных предоплаченных карт под брендом My Choice.

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Процессинг

Нет

Расчетный счет

Есть

Валюты

EUR, USD, GBP

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

Запрещенный список ЕС (оружие и т.п.)

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

Страны, не являющиеся участницами ЕС

Карта может быть выдана только резиденту ЕС

Минимальные требования

Нет

Активационный платеж

Нет

Язык обслуживания

Английский, испанский

Способ управления счетом

Личный кабинет

Срок открытия счета

3-5 дней

Банковские карты

Visa, MasterCard

Основные тарифы

Открытие счета - бесплатно
Обслуживание: 1 USD / 1 EUR в месяц
Исходящий платеж: 3,5 USD / 2,75 EUR

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:
- учредительные документы
- certificate of good standing – для компаний старше 1 года - бизнес-план
-выписка по счету (если открыт счет в другом банке
- финансовая отчетность – для компаний старше 1 года
- документы на бенефициара, подтверждающие:

  • личность
  • место проживания

Открытие счета производится по сканам

Посещение офиса Wavecrest

Не требуется.

 

 

TGR

О компании

TGR Payments зарегистрирована в Великобритании, обладает лицензией европейского электронного банка (Electronic Money Institution) с 2011 года.

TGR Payments – это торговый партнер компании TFI Market, которая зарегистрирована в соответствии с требованиями Управления по контролю за финансовой деятельностью банка Кипра.

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Процессинг

Есть

Расчетный счет

Есть

Валюты

Мультивалютный счет (EUR, USD, GBP, RUB + 30 валют)

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

Запрещенный список ЕС (оружие и т.п.)

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

Страны, входящие в санкционные списки ЕС и США

Минимальные требования

Минимальный оборот по счету - 50 000 EUR

Минимального депозита нет

Активационный платеж

Нет

Язык обслуживания

Русский, украинский, английский, французский, латышский

Способ управления счетом

Личный кабинет

Срок открытия счета

1-2 недели

Банковские карты

MasterCard

Основные тарифы

Открытие счета - бесплатно
Обслуживание: бесплатно
Исходящий перевод (USD, EUR): 0-0,15%

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:
- учредительные документы
- certificate of good standing – для компаний старше 1 года - бизнес-план
-выписка по счету (если открыт счет в другом банке
- финансовая отчетность – для компаний старше 1 года
- документы на бенефициара, подтверждающие:

  • личность
  • место проживания

Открытие счета производится по сканам

Посещение офиса TGR

Не требуется.

 

 

Satchel Pay

О компании

SatchelPay это британская платёжная система, которая предлагает высокий спектр финансовых услуг, а именно: открытие корпоративных, а так же частных счетов дистанционно, решения для е-коммерции, выпуск платёжных карт, обмен валюты.

Для европейских компаний предоставляется индивидуальный IBAN (международный номер банковского счета). В остальных случаях возможно использовать фиксированный IBAN, при этом получателем платежа указывается платежная система.

Для английских компаний предоставляется местный 8-значный номер счета.

SatchelPay предлагает выпуск именных и безыменных карт Visa, в том числе и для зарплатных проектов, и с индивидуальным дизайном.

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Мерчант-счет:

- 660 USD
- 560 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Процессинг

Есть

Расчетный счет

Есть

Валюты

EUR для платежей внутри Европы, GBP - внутри Англии

USD/EUR и еще + 20 валют доступны по фиксированному (не персональному IBAN)

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

- Запрещенный список ЕС (оружие и т.п.)
- Благотворительность, пожертвования
- Фармацевтика
- Криптовалюта
- Бинарные опционы
- Форекс
- Развлечения для взрослых
- Доступ к видео контенту

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

1. Страны, входящие в санкционные списки ЕС и США, в т.ч. Афганистан, Алжир, Ангола, Ливан, Кыргызстан, Таджикистан, Туркменистан, США

2. Классические оффшоры: Белиз, BVI, Коморы, Острова Кука, Гренада, Макао, Маршалловы острова, Панама, Пуэрто-Рико, Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины, Вануату, Виргинские острова

Минимальные требования

Минимальный депозит:
  • 1500 EUR (для клиентов из ЕС)
  • 3000 EUR (для клиентов не из ЕС)

Активационный платеж

Нет

Язык обслуживания

Русский, английский, французский

Способ управления счетом

Личный кабинет

Срок открытия счета

10-14 дней

Банковские карты

Предоплаченные Visa, MasterCard (именные и безименные)

Основные тарифы

Открытие счета - бесплатно

Для клиентов из ЕС
Обслуживание - 55 EUR в месяц
Входящие переводы - 0,35% (min 10 EUR)
Входящие переводы от клиентов SatchelPay - бесплатно
Исходящие переводы (в рамках SatchelPay) - 1 EUR
Исходящие переводы в пределах SEPA - 10 EUR +0,25%
Исходящие переводы за пределами - 35 EUR +0,5%

Для клиентов не из ЕС
Обслуживание - 75 EUR в месяц
Входящие переводы - 0,35% (min 10 EUR)
Входящие переводы от клиентов SatchelPay - бесплатно
Исходящие переводы (в рамках SatchelPay) - 2 EUR
Исходящие переводы в пределах SEPA - 25 EUR +0,25%
Исходящие переводы за пределами - 45 EUR +0,5%

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:
- учредительные документы
- certificate of good standing – для компаний старше 1 года - бизнес-план
-выписка по счету (если открыт счет в другом банке
- финансовая отчетность – для компаний старше 1 года
- документы на бенефициара, подтверждающие:

  • личность
  • место проживания

Копии документов должны быть нотариально заверены.
Открытие счета производится по сканам.

Посещение офиса Satchel Pay

Не требуется.

 

 

PaySera

О компании

PaySera была создана в 2004 году в Литве для реализации электронных проектов. В 2006 году компанией был реализован сервис сбора средств. В 2011 году получила лицензию финансовой платежной компании.

PaySera предоставляет переводы в более чем 30 валютах, выпуск банковских карт и услуги для электронной коммерции.

Генеральный директор Kostas Noreika – основатель Paysera и ее лидер с большим опытом работы с такими известными литовскими предприятиями, как Gaumina, Delfi, Idamas.

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Мерчант-счет:

- 660 USD
- 560 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Процессинг

Есть

Расчетный счет

Есть

Валюты

EUR, USD, GBP, CHF, RUB, CZK, JPY, CNY + 30 валют

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

- Запрещенный список ЕС (оружие и т.п.)
- Благотворительность, пожертвования
- Фармацевтика
- Криптовалюта
- Развлечения для взрослых
- Доступ к видео контенту

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

Страны, входящие в санкционные списки ЕС и США

Минимальные требования

Нет

Активационный платеж

Нет

Язык обслуживания

Русский, английский, литовский, латышский

Способ управления счетом

Личный кабинет

Срок открытия счета

3-5 дней

Банковские карты

Visa

Основные тарифы

Открытие счета - бесплатно
Обслуживание: бесплатно
Исходящие в EUR: 7 EUR
Исходящие в USD: 7 EUR
Входящие платежи: бесплатно

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:
- учредительные документы
- certificate of good standing – для компаний старше 1 года - бизнес-план
-выписка по счету (если открыт счет в другом банке
- финансовая отчетность – для компаний старше 1 года
- документы на бенефициара, подтверждающие:

  • личность
  • место проживания

Открытие счета производится по сканам.

Для открытия мерчант-счета необходимо пройти процедуру идентификации личности – показать паспорт в камеру по skype-связи.

Посещение офиса PaySera

Не требуется.

 

 

LeuPay

О компании

Учрежден банком Мальты Satabank, лицензия выдана Управлением финансовых услуг на Мальте (Malta Financial Services Authority). C 2015 года, обладает лицензией электронного банка (Electronic Money Institution), выданной в Великобритании.

Для каждого счета предоставляется индивидуальный IBAN (международный номер банковского счета).

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Процессинг

Нет

Расчетный счет

Есть

Валюты

Мультивалютные счета (EUR, USD, GBP, RON, BGN)

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

Запрещенный список ЕС (оружие и т.п.)

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

Афганистан, Алжир, Ангола, Ливан, Панама, США, Вануату

Минимальные требования

Нет

Активационный платеж

Нет

Язык обслуживания

Английский, французский, итальянский, болгарский, греческий

Способ управления счетом

Личный кабинет, мобильное приложение

Срок открытия счета

5-7 рабочих дней

Банковские карты

Visa

Основные тарифы

Открытие счета - бесплатно
Обслуживание: бесплатно
Исходящий перевод: 0,10 USD

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:
- учредительные документы
- certificate of good standing – для компаний старше 1 года - бизнес-план
-выписка по счету (если открыт счет в другом банке
- финансовая отчетность – для компаний старше 1 года
- документы на бенефициара, подтверждающие:

  • личность
  • место проживания

Открытие счета производится удаленно по сканам личных и корпоративных документов. Для идентификации личности владельца компании проводится видео интервью.

Посещение офиса LeuPay

Не требуется.

 

 Card Pay

О компании

CardPay открыт на Кипре в 2009 году, обладает лицензией электронного банка (Electronic Money Institution).

Лицензированное европейское финансовое учреждение, член платежных систем MasterCard Europe, Visa Europe и UnionPay International.

CardPay работает только с юридическими лицами.

Стоимость наших услуг по открытию счета

Расчетный счет:

- 450 USD
- 350 USD для компаний, приобретенных у нас

Мерчант-счет:

- 660 USD
- 560 USD для компаний, приобретенных у нас

Наши цены включают:
- консультирование для успешного открытия счета
- заполнение необходимых документов
- интродьюсерское заверение необходимых документов
- интродьюсерская рекомендация

Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться здесь.

Процессинг

Есть

Расчетный счет

Есть

Валюты

EUR, USD, RUB, GBP, CZK. HUF, PLN, JPY, CNY

Запрещенные для сотрудничества виды деятельности

Для расчетного счета

Все виды деятельности, кроме интернет-торговли и IT (мобильные приложения, программное обеспечение и т.п.)

Для процессинга

- Запрещенный список ЕС (оружие и т.п.)
- Благотворительность, пожертвования
- Развлечения для взрослых
- Доступ к видео контенту (webcam)

Запрещенные юрисдикции для открытия счета

1. Страны, входящие в санкционные списки ЕС и США
2. Классические оффшоры

Минимальные требования

Нет

Активационный платеж

Нет

Язык обслуживания

Русский, английский, греческий

Способ управления счетом

Интернет банк с шифрованием посредством digipass

Срок открытия счета

Стандарт: 5 дней с момента получения документов

Экспресс: 24 часа

Банковские карты

Visa, MasterCard, UnionPay

Основные тарифы

Открытие счета - 350 EUR
Обслуживание: 20 EUR в месяц
Закрытие счета: 100 EUR
Исходящие переводы в USD: 0,1% (максимально 300 EUR)
Исходящие переводы в EUR (внутри EU/EEA): 25 - 50 EUR
Исходящие переводы в EUR (вне EU/EEA): 35 - 50 EUR

Необходимые документы

Для физических лиц:
- копия документа удостоверяющего личность
- копия документа, подтверждающая место жительства

Для юридических лиц:
- учредительные документы
- certificate of good standing – для компаний старше 1 года - бизнес-план
-выписка по счету (если открыт счет в другом банке
- финансовая отчетность – для компаний старше 1 года
- документы на бенефициара, подтверждающие:

  • личность
  • место проживания

Открытие счета производится по сканам

Посещение офиса Card Pay

Для открытия расчетного счета требуется

Для открытия мерчант-счета не требуется

Он-лайн сообщение

 

По любым возникающим вопросам Вы можете обращаться к ведущему специалисту Департамента иностранных компаний и банковских счетов Евсюковой Тамаре.

Тел. +7 (495) 517-17-60, +7 (495) 795-47-17
Telegram: нажмите, чтобы написать нам
Skype: нажмите, чтобы добавить в список контактов
E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Заказать обратный звонок
Заказать услугу